Remise des effets à l'escompte

Menu déroulant affichant les options de gestion des effets, avec "Remise des effets à l'escompte" surligné en bleu, indiquant la sélection actuelle.

Seuls les effets acceptés peuvent être remis à l'escompte, que cette acceptation soit tacite ou formalisée par le retour de l'effet par le client.

C ette opération permet d'enregistrer au débit du compte 511400, effets à l'escompte, les effets qui ont été acceptés par les clients et qui vont être remis à l'escompte , en contrepartie du compte 413

Il est nécessaire, avant de passer ces écritures de remise à l'escompte, de modifier la nomenclature des comptes comme suit :

1° Paramétrage spécifique au dossier / nomenclature des comptes

Trésorerie : rajouter la racine 511 Lettrable : rajouter la racine 511

2° Comptes

Créer le compte 511400 "Effets à l'escompte"

3° Journaux

Créer le journal des Effets à l'Escompte N° de compte de contrepartie associé : 471000 N° de compte de trésorerie associé : 511400

Sélection des effets à remettre à l'escompte

Fenêtre de sélection des effets à remettre à l'escompte, avec des champs pour les dates, le numéro de journal, le numéro de compte, et les montants souhaités. Les cases "Annuler" et "Valider" sont visibles en haut à droite.

Echéances

Indiquez les dates des échéances des effets en portefeuille.

Journal et compte d'effets à recevoir

Indiquez le journal d'effets à recevoir, ainsi que le N° du compte sur lequel les effets ont été comptabilisés.

Journal effet remis à l'escompte

Indiquez le journal d'effet à l'escompte, par lequel les effets vont être comptabilisés.

Compte

Le compte associé au journal des effets remis à l'escompte est un compte 511.

Date de comptabilisation

Indiquez la date de comptabilisation à laquelle l'écriture sera passée en comptabilité.

Montant escompte souhaité

Cette donnée permet de tenir compte soit du plafond d'escompte fixé par la banque, soit des nécessités de financement de l'entreprise.

Montant minimum par effet

Cette information permet d'éliminer les effets dont le montant sera inférieur au minimum souhaité.

Valider

Valide la sélection

Comptabilisation des effets remis à l'escompte

L'image montre une fenêtre de comptabilisation des effets remis à l'escompte, avec des champs pour les dates, le compte effet, et un tableau listant des effets avec des montants, des statuts "Acceptée" cochés, et des options de comptabilisation en bas.

Onglet Effets

Cet onglet présente :

- l 'échéance des effets en portefeuille,

- le N° du compte d'effet à recevoir où l'effet a été comptabilisé,

- le RIB du client : il est repris de la fiche compte du client. Ces données sont modifiables, et il est possible de sélectionner un autre RIB par le bouton Choisir un RIB .

- le libellé de l'effet (échéance-client),

- le N° d'effet , c'est-à-dire celui de la traite émise et acceptée.

- le montant devant être réglé,

AC

Les zones de la colonne intitulée AC « A Comptabiliser » sont saisissables. L'utilisateur doit saisir les effets qu'il souhaite remettre à l'escompte et qui doivent être comptabilisés. Le total des effets retenus à l'escompte apparaît en bas de l'écran et peut être comparé au montant de l'escompte souhaité renseigné précédemment.

Réf. Tiré

Permet d'indiquer une référence manuellement pour l'effet.

Accep.

Permet de d'indiquer dans la liste si l'effet est accepté, non accepté, billet à ordre ou à faire accepter.

Liste des options pour indiquer l'effet : "Non acceptée", "Acceptée" (en surbrillance), "Billet à ordre", "À faire accepter".

Cpta

La colonne Cpta « Comptabilisé » est « NON » (dans l'attente de la validation de la comptabilisation des effets à l'encaissement).

Onglet RIB des effets

RIB

Sont repris le éléments du RIB saisis dans la fiche compte du client. Ces données sont modifiables. Un contrôle de cohérence est faite sur le RIB et un message indique à l'utilisateur si le RIB est incorrect.

Imprimer la liste permet d'éditer la liste qui apparaît à l'écran.

Création fichier permet de générer un fichier ASCII.

Comptabiliser lance la comptabilisation des effets à remettre à l'escompte. Les effets sont automatiquement soldés du compte 413 dans le compte de trésorerie associé au journal d'effets à l'escompte renseigné lors de la sélection des effets à remettre à l'escompte.

La liste des effets des effets évolue en fonction de l'état d'avancement du traitement.

Création d'une disquette

Création fichier

Fenêtre de création de fichier LCR avec les champs "Banque", "Date création", "Nom fichier", "Code entrée", "Date de valeur" et "Édition de la liste de contrôle". Le champ "Nom fichier" est rempli et le champ "Édition de la liste de contrôle" est coché.

Nom fichier

Le nom du fichier par défaut est celui indiqué dans la fiche journal, si aucune précision n'a été apportée par l'utilisateur, celui-ci peut saisir le nom du fichier ainsi que la localisation de celui-ci.

Code entrée

Dépend des accords négociés avec la banque pour les escomptes. Dans le cas de l'escompte en valeur, indiquez la date.

Edition de la liste de contrôle

Ce fichier peut alors être transmis à la banque. Une liste de contrôle peut être éditée sur laquelle est repris les coordonnées bancaires du tiré.

Comptabilisation des effets à remis à l'escompte

Comptabiliser

Fenêtre pop-up intitulée "Comptabilisation de la remise" avec le texte demandant de sélectionner la méthode de comptabilisation pour le compte 5114000. Les options "Regroupement des LCR sur 1 seule ligne" et "1 ligne par LCR" sont affichées, avec "Regroupement des LCR sur 1 seule ligne" en surbrillance.

A la comptabilisation, vous pouvez choisir de regrouper les LCR sur 1 seule ligne ou au contraire 1 ligne par LCR.

L'image montre une fenêtre de consultation des écritures comptables avec des champs pour le numéro de journal, les effets à l'escompte, et une liste de mouvements. Deux lignes sont affichées avec des montants de débit et crédit.